招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金家具貴府節(jié)錄更新
招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金產(chǎn)
品貴府節(jié)錄更新
編制日歷：2025 年 5 月 6 日
送出日歷：2025 年 5 月 21 日
本節(jié)錄提供本基金的迫切信息，是招募講明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀齊備的招募講明書等銷售文獻(xiàn)。
一、家具概況
招商瑞恒一年捏有
基金簡(jiǎn)稱 基金代碼 009377
期攙雜
招商瑞恒一年捏有
下屬基金簡(jiǎn)稱 下屬基金代碼 009377
期攙雜 A
招商基金管束有限 交通銀行股份有限
基金管束東說(shuō)念主 基金托管東說(shuō)念主
公司 公司
基金合同奏效日 2020 年 5 月 22 日
基金類型 攙雜型 交游幣種 東說(shuō)念主民幣
運(yùn)作神態(tài) 其他通達(dá)式
通達(dá)頻率 每個(gè)通達(dá)日可申購(gòu)，每筆份額的最短捏有期限為 1 年
運(yùn)行擔(dān)任本基金基
基金司理 余芽芳 金司理的日歷
證券從業(yè)日歷 2012 年 7 月 1 日
運(yùn)行擔(dān)任本基金基
基金司理 張韻 金司理的日歷
證券從業(yè)日歷 2012 年 9 月 3 日
《基金合同》奏效后，鄰接 20 個(gè)服務(wù)日出現(xiàn)基金份額捏有東說(shuō)念主數(shù)目
動(dòng)怒 200 東說(shuō)念主或者基金財(cái)富凈值低于 5000 萬(wàn)元情形的，基金管束
其他
東說(shuō)念主應(yīng)當(dāng)在按時(shí)論述中賜與清楚；鄰接 50 個(gè)服務(wù)日出現(xiàn)前述情形
的，基金合同應(yīng)當(dāng)拆開，無(wú)需召開基金份額捏有東說(shuō)念主大會(huì)。
二、基金投資與凈值闡揚(yáng)
（一） 投資目的與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募講明書》“基金的投資”章節(jié)了解矚目情況。
本基金以追求完滿收益為目的，在嚴(yán)格功令風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資
投資目的
產(chǎn)的永久浩大升值。
本基金的投資范圍為具有邃密流動(dòng)性的金融器用，包括國(guó)內(nèi)照章刊行上
市的股票和存托把柄（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板偏激他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
投資范圍 許基金投資的股票和存托把柄）、港股通概念股票、債券（包括國(guó)債、央
行單子、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期單子、短期融資券、超
短期融資券、次級(jí)債券、政府撐捏機(jī)構(gòu)債、政府撐捏債券、地點(diǎn)政府債、
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可調(diào)治債券、可辯認(rèn)交游可轉(zhuǎn)債、可交換債券偏激他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許
投資的債券）、財(cái)富撐捏證券、債券回購(gòu)、同行存單、銀行進(jìn)款、貨幣市
場(chǎng)器用、股指期貨、國(guó)債期貨，以及法律法則或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的其他金融器用，但須合適中國(guó)證監(jiān)會(huì)的聯(lián)系章程。
如法律法則或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管束東說(shuō)念主在履行
妥當(dāng)法子后，不錯(cuò)將其納入投資范圍。
本基金投資組合中股票、存托把柄投資比例為基金財(cái)富的 0-30%，其中
投資于港股通概念股票的比例不向上股票財(cái)富的 50%。本基金投資于同
業(yè)存單的比例不得向上基金財(cái)富凈值的 20%。本基金每個(gè)交游日日終在
扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需交納的交游保證金后，應(yīng)當(dāng)保捏不
低于基金財(cái)富凈值 5%的現(xiàn)款或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。股指期貨、國(guó)債期
貨的投資比例除名國(guó)度聯(lián)系法律法則。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同設(shè)立地市集環(huán)境的變化，遴薦將部分
基金財(cái)富投資于港股通概念股票或遴薦不將基金財(cái)富投資于港股通概念
股票，基金財(cái)富并非勢(shì)必投資港股通概念股票。
要是法律法則對(duì)基金合同商定投資組合比例功令進(jìn)行變更的，待履行相
應(yīng)法子后，以變更后的章程為準(zhǔn)。
本基金以獲取完滿收益為投資目的，遴選慎重的投資策略，在功令投資
風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)之上篤定大類財(cái)富設(shè)立比例，力求使投資者獲取較為合理的
主要投資策略 完滿收益。本基金的投資策略由大類財(cái)富設(shè)立策略、股票投資策略、債
券投資策略、財(cái)富撐捏證券投資策略、股指期貨投資策略、國(guó)債期貨投
資策略、存托把柄投資策略等部分構(gòu)成。
滬深 300 指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)匯率療養(yǎng)后）*5%+中證
功績(jī)比較基準(zhǔn)
全債指數(shù)收益率*85%
本基金是攙雜型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市集基金和債券型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
基金。
（二） 投資組合伙產(chǎn)設(shè)立圖表/區(qū)域設(shè)立圖表
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（三） 自基金合同奏效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期功績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：1.基金合同奏效疇昔按踐諾期限打算，不按總計(jì)當(dāng)然年度進(jìn)行折算。
三、投成本基金觸及的用度
（一） 基金銷售聯(lián)系用度
以下用度在申購(gòu)/贖回基金經(jīng)過中收?。? 份額（S）或金額（M）
用度類型 收費(fèi)神態(tài)/費(fèi)率 備注
/捏有期限（N）
M申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） 0.4% -
萬(wàn)元
注：本基金修復(fù)鎖定捏有期，每份基金份額的鎖定捏有期為 1 年，投資者需至少捏有本
基金基金份額滿 1 年。本基金在鎖定捏有期屆滿后的下一個(gè)服務(wù)日起不錯(cuò)薄情贖回肯求，不
收取贖回費(fèi)。
基金管束東說(shuō)念主不錯(cuò)針對(duì)特定投資東說(shuō)念主（如待業(yè)金客戶等）開展費(fèi)率優(yōu)惠步履，詳見基金管束
東說(shuō)念主發(fā)布的聯(lián)系公告。
（二） 基金運(yùn)作聯(lián)系用度
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以下用度將從基金財(cái)富中扣除：
用度類別 收費(fèi)神態(tài)/年費(fèi)率或金額 收取方
管束費(fèi) 年費(fèi)率：0.80% 基金管束東說(shuō)念主和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 年費(fèi)率：0.15% 基金托管東說(shuō)念主
銷售服務(wù)費(fèi) - 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)用度 年用度金額：48,000.00 元 管帳師事務(wù)所
信息清楚費(fèi) 年用度金額：120,000.00 元 章程清楚報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi) - 指數(shù)編制公司
《基金合同》奏效后與基金
聯(lián)系的訟師費(fèi)、基金份額捏
有東說(shuō)念主大會(huì)用度、基金的證券
交游用度、基金的銀行匯劃
用度、基金聯(lián)系賬戶的開戶
其他用度 及重視用度等用度，以及按 聯(lián)系服務(wù)機(jī)構(gòu)
照國(guó)度聯(lián)系章程和《基金合
同》商定，不錯(cuò)在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他用度。用度類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募講明書》或其更新。
注：1、本基金交游證券、基金等產(chǎn)生的用度和稅負(fù)，按踐諾發(fā)生額從基金財(cái)富扣除；
估值，最終踐諾金額以基金按時(shí)論述清楚為準(zhǔn)。
（三） 基金運(yùn)作籠統(tǒng)用度測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在捏有本事，投資者需支撥的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作籠統(tǒng)費(fèi)率（年化）
- 0.97%
注：基金管束費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作用度
以最近一次基金年報(bào)清楚的聯(lián)總計(jì)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與迫切領(lǐng)導(dǎo)
（一） 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投成本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)進(jìn)展閱讀本基金的《招募講明書》等銷售文獻(xiàn)。
一）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)如下：
具有對(duì)股票市集的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不可完全回避市集下降的風(fēng)險(xiǎn)，在市集大幅高漲時(shí)也不可保
證基金凈值大要完全奴婢或高出市集高漲幅度。
金融生息品是一種金交融約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)財(cái)富或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源
自于對(duì)掛鉤財(cái)富的價(jià)錢與價(jià)錢波動(dòng)的預(yù)期。投資于生息品需承受市集風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、操氣魄險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于生息品頻繁具有杠桿效應(yīng)，價(jià)錢波動(dòng)比概念器用更為
劇烈，無(wú)意候比投資概念財(cái)富要承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。而且由于生息品訂價(jià)極端復(fù)雜，不妥當(dāng)?shù)?估值有可能使基金財(cái)富靠近損失風(fēng)險(xiǎn)。
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股指期貨領(lǐng)受保證金交游軌制，由于保證金交游具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)
指數(shù)細(xì)微的變動(dòng)就可能會(huì)使投資者權(quán)益遇到較大損失。股指期貨領(lǐng)受逐日無(wú)欠債結(jié)算軌制，
要是莫得在章程的時(shí)候內(nèi)補(bǔ)足保證金，按章程將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)要緊損失。
國(guó)債期貨領(lǐng)受保證金交游軌制，由于保證金交游具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國(guó)債收益率出
現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資東說(shuō)念主權(quán)益遇到較大損失。國(guó)債期貨領(lǐng)受逐日無(wú)欠債結(jié)算軌制，
要是莫得在章程的時(shí)候內(nèi)補(bǔ)足保證金，按章程將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)要緊損失。
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)：基金所投資的財(cái)富撐捏證券之債務(wù)東說(shuō)念主出現(xiàn)毀約，或在交游經(jīng)過中發(fā)生
交收毀約，或由于財(cái)富撐捏證券信用質(zhì)料鐫汰導(dǎo)致證券價(jià)錢下降，形成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（2）利率風(fēng)險(xiǎn)：市集利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致財(cái)富撐捏證券的收益率和價(jià)錢的變動(dòng)，一般而言，
要是市集利率上升，本基金捏有財(cái)富撐捏證券將靠近價(jià)錢下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而要是市
場(chǎng)利率下降，財(cái)富撐捏證券利息的再投資收益將靠近下降的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：受財(cái)富撐捏證券市集界限及交游活躍進(jìn)度的影響，財(cái)富撐捏證券可
能無(wú)法在合并價(jià)錢水平上進(jìn)行較大數(shù)目的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)東說(shuō)念主可能會(huì)由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資
產(chǎn)靠近再投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資港股通概念股票，在交游時(shí)候內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并未便是最完畢算匯率。港股通交游日日終，中國(guó)證券登記結(jié)算有限服務(wù)公司進(jìn)
行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分擔(dān)至每筆交游，篤定交游踐諾使用的結(jié)算匯率。故本
基金投資靠近匯率風(fēng)險(xiǎn)。
（1）本基金將通過內(nèi)地與香港股票市集交游互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港市集，在市集進(jìn)
入、投資額度、可投資對(duì)象、交游功令、稅務(wù)戰(zhàn)略等方面齊有一定的功令，而且此類功令可
能會(huì)束縛療養(yǎng)，這些功令成分的變化可能對(duì)本基金過問或退出當(dāng)?shù)厥屑纬烧趽酰瑥亩鴮?duì)投
資收益以及平方的申購(gòu)贖回產(chǎn)生徑直或輾轉(zhuǎn)的影響。
（2）香港市集交游功令有別于內(nèi)地 A 股市集功令，此外，在互聯(lián)互通機(jī)制下參與香港
股票投資還將靠近包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
者將靠近在停市本事無(wú)法進(jìn)行港股通交游的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)上交所證券交游服務(wù)公司認(rèn)定的交游
額外情況時(shí)，上交所證券交游服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者沿途港股通服務(wù)，投資者將
靠近在暫停服務(wù)本事無(wú)法進(jìn)行港股通交游的風(fēng)險(xiǎn)；
得的港股通股票之外的聯(lián)交所上市證券，只可通過港股通賣出，但不得買入，上交所另有規(guī)
定的除外；因港股通股票權(quán)益分配或者調(diào)治等情況取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購(gòu)職權(quán)在聯(lián)交
所上市的，不錯(cuò)通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分配、調(diào)治或者上市公司
被收購(gòu)等所取得的非聯(lián)交所上市證券，不錯(cuò)享有聯(lián)系權(quán)益，但不得通過港股通買入或者賣出；
結(jié)算對(duì)投資者設(shè)定的意愿搜集期比香港結(jié)算的搜集期稍早殺青；投票莫得權(quán)益登記日的，以
投票截止日的捏有當(dāng)作打算基準(zhǔn)；投票數(shù)目超出捏寥落量的，按照比例分配捏有基數(shù)。以上
所述成分可能會(huì)給本基金投資帶來(lái)特殊交游風(fēng)險(xiǎn)。
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捏有期內(nèi)不可辦理贖回及調(diào)治轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額捏有東說(shuō)念主靠近在鎖定捏有期內(nèi)不可贖回
基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
金財(cái)富凈值低于 5000 萬(wàn)元情形的，基金合同應(yīng)當(dāng)拆開，無(wú)需召開基金份額捏有東說(shuō)念主大會(huì)。投
資東說(shuō)念主將靠近《基金合同》提前拆開的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括存托把柄，可能靠近存托把柄價(jià)錢大幅波動(dòng)以至出現(xiàn)較大虧欠的
風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托把柄刊行機(jī)制聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托把柄捏有東說(shuō)念主與境外基礎(chǔ)證券刊行東說(shuō)念主的
鼓吹在法律地位、享有職權(quán)等方面存在互異可能激發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托把柄捏有東說(shuō)念主在分成派息、
應(yīng)用表決權(quán)等方面的特殊安排可能激發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托公約自動(dòng)拘謹(jǐn)存托把柄捏有東說(shuō)念主的風(fēng)險(xiǎn)；
因多地上市形成存托把柄價(jià)錢互異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托把柄捏有東說(shuō)念主權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存
托把柄退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券刊行東說(shuō)念主，在捏續(xù)信息清楚監(jiān)管方面與境內(nèi)可能
存在互異的風(fēng)險(xiǎn)；境表里法律軌制、監(jiān)管環(huán)境互異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
《基金合同》奏效后，鄰接 20 個(gè)服務(wù)日出現(xiàn)基金份額捏有東說(shuō)念主數(shù)目動(dòng)怒 200 東說(shuō)念主或者基金
財(cái)富凈值低于 5000 萬(wàn)元情形的，基金管束東說(shuō)念主應(yīng)當(dāng)在按時(shí)論述中賜與清楚；鄰接 50 個(gè)服務(wù)日
出現(xiàn)前述情形的，基金合同應(yīng)當(dāng)拆開，無(wú)需召開基金份額捏有東說(shuō)念主大會(huì)。投資東說(shuō)念主將靠近《基金
合同》提前拆開的風(fēng)險(xiǎn)。
債券回購(gòu)為擢升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。舉例：回購(gòu)交游中，
交游敵手在回購(gòu)到期時(shí)不可償還沿途或部分證券或價(jià)款，形成基金財(cái)富損失的風(fēng)險(xiǎn)；回購(gòu)利
率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；由于回購(gòu)操作導(dǎo)致投資總量放大，進(jìn)而放大基金組合風(fēng)
險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；債券回購(gòu)在對(duì)基金組合收益進(jìn)行放大的同期，也放大了基金組合的波動(dòng)性（步調(diào)
差），基金組合的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)加大；回購(gòu)比例越高，風(fēng)險(xiǎn)融會(huì)進(jìn)度也就越高，對(duì)基金凈值形成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購(gòu)交收毀約，質(zhì)押券可能靠近被處置的風(fēng)險(xiǎn)，因處置
價(jià)錢、數(shù)目、時(shí)候等的不篤定，可能會(huì)給基金財(cái)富形成損失。
二）本基金靠近的其他風(fēng)險(xiǎn)如下：
（4）上市公司規(guī)畫風(fēng)險(xiǎn)；（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；
產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）多半贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管束措施；（4）引申備用的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管束器用的情形、法子及對(duì)投資者的潛在影響；
他風(fēng)險(xiǎn)。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募講明書》。
（二） 迫切領(lǐng)導(dǎo)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金召募的注冊(cè)，并不標(biāo)明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出內(nèi)容性判斷或
保證，也不標(biāo)明投資于本基金莫得風(fēng)險(xiǎn)。
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基金管束東說(shuō)念主依照恪稱背負(fù)、真誠(chéng)信用、嚴(yán)慎起勁的原則管束和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額捏有東說(shuō)念主和基金合同確當(dāng)事東說(shuō)念主。
各方當(dāng)事東說(shuō)念主甘愿，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》聯(lián)系的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能責(zé)罰的，應(yīng)提交中國(guó)海外經(jīng)濟(jì)營(yíng)業(yè)仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)屆時(shí)靈驗(yàn)的仲裁功令
進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海，仲裁裁決是結(jié)尾性的并對(duì)各方當(dāng)事東說(shuō)念主具有拘謹(jǐn)力。除非仲裁
裁決另有章程，仲裁用度和訟師用度由敗訴方承擔(dān)。
基金家具貴府節(jié)錄信息發(fā)生要緊變更的，基金管束東說(shuō)念主將在三個(gè)服務(wù)日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管束東說(shuō)念主每年更新一次。因此，本文獻(xiàn)內(nèi)容比較基金的踐諾情況可能存在一
定的滯后，如需實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的聯(lián)系信息，敬請(qǐng)同期眷注基金管束東說(shuō)念主發(fā)布的聯(lián)系臨時(shí)
公告等。
五、其他貴府查詢神態(tài)
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● 《招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金基金合同》、
《招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金托管公約》、
《招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金招募講明書》
● 按時(shí)論述，包括基金季度論述、中期論述和年度論述
● 基金份額凈值
● 基金銷售機(jī)構(gòu)及探究神態(tài)
● 其他迫切貴府
六、其他情況講明
無(wú)
